浅析催收非法债务罪开题报告

1. 研究目的与意义

随着市场经济的发展，企业规模扩张的内驱力和加速资金流动的需求双双增强，加上国家金融机构融资门槛过高，积累丰厚的民间资本四处寻找投资的渠道，以致民间融资现象在缺乏法律规制的情形下无序的、悄然地漫延和生长。在这一背景下，金融领域高利贷、套路贷的现象悄然滋生，且愈演愈烈。非法催收非法债务的行为不仅对遭受债务催收的当事人正常生活造成了严重的负面影响，部分情形下，“专业”讨债公司通过电话催收、威胁、恐吓，直接上门威胁、实施暴力，又或者债务人住宅，以至对其实行非法拘禁，在债务人个体的财产安全之外，也对其人身自由造成了威胁，同时危害了社会管理秩序和金融秩序。

如马克思所说，法律应当以社会为基础，应当回应社会关切，但是，就非法催收非法债务的现象而言，当前国内立法却并不足以恰当地调整催收乱象。就法律层面而言，现行对于非法催收非法债务行为进行调整主要是通过行政法规和地方性管理规范，缺乏有效的强制执行立法，为此，催收非法债务只能诉诸其他罪名。具体来说，主要存在两大方向，一是针对非法债务本身，这一处理的主要依据是两高两部《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，即将高利放贷行为界定为非法经营罪，将催收高利贷行为视作非法经营罪的共犯，单显而易见的，这一处理手段仅仅是针对高利贷而言，对于套路贷、赌债等非法债务，依旧缺乏有效的规制手段；另一方向是针对非法催收行为，如前所述，非法催收主要通过暴力和软暴力手段进行，这一处理思路就是将不同的催收手段定性入罪，譬如诈骗罪、抢劫罪、非法拘禁罪、绑架罪、敲诈勒索罪、诈骗罪等，这一处理办法具备前一种处理所缺乏的广泛性优势，但是，同样的，这种处理想要成功达成，必须暴力行为达到一定的程度，对于软暴力行为，更难以规制。

因此，针对社会对非法催收非法债务乱象整治的需要，刑法修正案十一催收非法债务罪应运而生，笔者认为，厘清这一新罪的具体标准，无论是从法律角度还是从回应社会关切的角度都是极为必要的，因此，将其作为毕业论文的选题。

2. 研究内容和预期目标

本文拟围绕催收非法债务罪定罪的具体标准展开，包括非法债务的刑事判定标准、非法催收所采取的暴力和软暴力手段的认定等，并通过对比催收非法债务罪和前述的其他处理非法催收非法债务罪所诉诸的罪名的对比来对本罪进行进一步的厘清。

3. 国内外研究现状

非法催收非法债务现象虽然是随着当代社会经济的发展而将其负面影响扩大到为社会公众所熟知的程度，但却是自古有之。

国外针对这一现象的研究以c.-g. st#259;nescu先生为代表，关注私力救济性质的债务催收在欧盟各成员国之间被滥用的现象，设有“评估欧盟对滥用私力救济性质的债务催收手段现象进行监管的必要性”的研究项目（assessment of the need for harmonization of abusive non-judicial debt collection regulation in the european union，echo）。他指出，私力救济性质的债务催收在大多数欧盟成员国而并没有得到保护，并通过对各国债务催收协会和债务人协会的采访与欧盟委员会既有的报告和评估数据对现行的对非法催收债务的监管手段，如诉诸针对性的部门法、设立债务催收许可证、对非法催收行为进行惩治等，作了实证分析。

国内对这一罪名的认知如张明楷先生，他针对新罪本身，强调非法债务本身的性质，提出不受法律保护的债务非债这一观点，认为应当注重刑法立法的必要性和协调性，仍应适用非法经营罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪等进行规制；如章阳标先生，其研究则默认了新罪的合理性，对非法债务中高利贷本身的性质、刑事和民事认定标准的差异等进行了具体而详尽的讨论，和他一样对此进行研究的还有韩康先生、裴长利先生等；针对非法催收中的暴力和软暴力行为，则是以王怀勇和刘帆先生等为代表，他们指出，这一犯罪手段大都具备三项共性特征，即高压、强制和涉黑性。

4. 计划与进度安排

本文预计主要通过文献比较法，借助于国内外对这一社会现象的研究数据，为非法债务和暴力、软暴力催收手段提供具体可行的认定标准。

就撰写进度安排而言，预计在4月之前完成开题报告、论文初稿和一篇完整的国外论文翻译的提交，5月前完成论文初稿的修改工作，五月中旬提交论文定稿版本，并按照学校要求完成相应的答辩任务。

5. 参考文献

[1]李霁.催收非法债务行为的犯罪认定界分[j].中国政法大学学报,2022(01):254-265.

[2]崔天亮,王利荣.“催收非法债务罪”的教义学分析[j/ol].宜宾学院学报:1-9[2022-03-31].http://kns.cnki.net/kcms/detail/51.1630.z.20220106.1812.005.html

[3]池梓源. 限制他人人身自由型催收非法债务罪的理解与适用[c]//.《上海法学研究》集刊2021年第21卷——刑法研究会卷.,2021:193-198.doi:10.26914/c.cnkihy.2021.044323.