我国商业银行投行业务的风险管理研究开题报告

1. 研究目的与意义（文献综述包含参考文献）

一、商业银行投行业务的现状及风险种类研究1.1商业银行投行业务的风险现状及来源研究首先，我国商业银行在开展投行业务时会由于自身的诸多限制而面临比专业投行更多的问题。

比如田华茂（2010）认为城商行在开展投行业务方面，存在经验不足、专业人才缺乏和风控能力不强的短板，而城商行的客户群主要为中小企业，所以城商行在开展投行业务时应该由易到难，在风险可控的前提下逐步发展。

[1]李红(2017)认为我国投行业务风险管理在现阶段有很严重的问题：从业人员风险承担意识薄弱，业务流程中不太考虑风险；银行风险管理制度停留在表面，并没有实际的指导意义；内控制度缺乏，公司内部缺少独立于业务的风险监控机构。

2. 研究的基本内容、问题解决措施及方案

研究问题：2017 年以来，防范系统性金融风险已成为监管部门重中之重的任务，中央经济工作会议要求打好防范化解重大风险攻坚战，重点防控金融风险。

同时，监管新规不断出台，银监会开展了三三四检查等多项活动，金融监管全面升级，大力治理金融乱象。

因此，在强监管的背景下，各家银行的首要任务就是要进行有效的风险管理活动。